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La expresión “previendo razonablemente” utilizada en algunas leyes penales sugiere que la persona, no aplicó una medida preventiva adecuada al producto o servicio ofrecido.

Un factor atenuante de los riesgos concerniente a las relaciones de corresponsalía bancaria incluye una revisión del banco representado, en busca de cuentas anidadas.

Entre los principales cambios a las 40 Recomendaciones del GAFI actualizadas en Febrero del 2012, se expande sobre el tema de Debida Diligencia basado en un enfoque de riesgos.

No todo el personal de una institución financiera tiene un papel y responsabilidad de monitorear actividad sospechosa.

Cuando se identifiquen riesgos menores, los sujetos obligados pueden tomar medidas simplificadas para administrar y mitigar esos riesgos.

Las transacciones de las cámaras de compensación automáticas (ACH) pueden incluir pagos del extranjero.

¿Cuándo se debe realizar capacitación sobre los temas de ALA/CFT?

Un Programa de Cumplimiento AML/CFT eficaz, implicaría permitirle al Oficial de Cumplimiento tener una comunicación directa con los miembros de la Junta Directiva.

La información recibida, procesada, conservada o comunicada por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tiene que hacerse público una vez que se completa su análisis.

Entre los objetivos legales y normativos sobre la prevención del lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo, se establece el “estándar de conocimiento”. A continuación, se detalla una breve definición del estándar de conocimiento. Determine si la definición es verdadera o falsa: A efectos de la ley, “a sabiendas” o “con conocimiento” significa que la persona sabía que el bien involucrado en la transacción representaba ingresos provenientes de algún tipo, aunque no necesariamente qué tipo de actividad, siempre que pueda constituir un delito conforme las leyes estatales, de su pais.