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Cuando se estructura la función del cumplimiento AML/CFT, la autoridad y la independencia de la función no son de importancia.

Las autoridades competentes deben establecer directrices y ofrecer retroalimentación que ayude a los sujetos obligados en:

La evaluación de riesgo debe cuantificar los productos, transacciones, y áreas de servicio de la organización, tales como:

Todo grupo económico debe estar sujeto a sistemas eficaces para el monitoreo y asegurar el cumplimiento con los requisitos ALA/CFT. Esto debe hacerse de acuerdo al riesgo. Ello puede ser ejecutado por:

Indique cuál de los siguientes tipos de transacciones vía valija, de una institución financiera corresponsal extranjera, podría ser: 1) indicativa de una actividad sospechosa y deberá ser investigada a más profundidad; o 2) no indicativa de una actividad sospechosa. La valija incluye varios giros de instituciones financieras estadounidenses provenientes de varias instituciones financieras extranjeras en cantidades exactas de $50.000 a $100.000.

La  Ley AML Act 2020  incluye un requisito para un régimen de presentación de información sobre beneficiarios finales.

En todos los países cooperadores, las leyes y los reglamentos contra el lavado de dinero se basan en las 40 Recomendaciones del FATF-GAFI y tienen como propósito, entre otros:

Los siguientes factores deben ser considerados en la evaluación del riesgo AML de facilidades de crédito:

La gestión riesgo empresarial elimina los requisitos de mantener un programa de cumplimiento individual para las subsidiarias de una institución financiera, puesto que las políticas ya están comprendidas en el programa de administración de riesgo empresarial.

Para lograr un análisis del riesgo derivado del lavado de activos, es necesario entender y saber todo lo siguiente, EXCEPTO: