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No es necesario monitorear una cuenta de corresponsalía bancaria en busca de o para detectar instrumentos monetarios estructurados, ya que esa es la responsabilidad del banco representado.

La supervisión de las actividades de la banca privada, por parte de la Junta Directiva, es un elemento crucial para tener un buen ambiente de administración de riesgo.

¿Cuáles son los dos sistemas de monitoreo de transacciones?

En la siguiente situación, indique si la persona es una Persona Políticamente Expuesta (PEP por sus siglas en inglés) o no.   El ex-presidente de la institución financiera Nacional de un gobierno extranjero.

Si la financiación del terrorismo proviene de fuentes legales, no existe la necesidad de lavar los fondos.

Cuando el sujeto obligado sea incapaz de completar las medidas de debida diligencia del cliente (DDC), deberá tener un plan alternativa para poder abrir la cuenta, iniciar relaciones comerciales o realizar la transacción.

Al realizar la debida diligencia ampliada de un negocio de alto flujo de efectivo, la información sobre las ventas a crédito o por tarjeta de crédito no es importante.

Los sujetos obligados al cumplimiento de leyes sobre la prevencion de lavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo deben reportar evidencias de transacciones estructuradas en efectivo.

¿Cuál de las siguientes categorías clasificaría usted como de mayor riesgo?

Las instituciones financieras “offshore”, también se conocen como instituciones financieras “pantalla”.