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Los sujetos obligados al cumplimiento de leyes sobre la prevencion de lavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo están obligados a investigar los delitos subyacentes sobre los cuales han presentado Reportes de Actividad Sospechosa.

Un programa eficaz de monitoreo de transacciones debería incluir:

Toda información y todos los registros sobre el beneficiario final obtenido por el sujeto obligado debe mantenerse, al menos, ¿Cuántos años a partir de la fecha en la que es disuelta o deja de ser un cliente del sujeto obligado?

Los países deben establecer mecanismos apropiados para tomar una acción preventiva o investigativa cuando exista una sospecha o motivos razonables para sospechar que una organización sin fines de lucro al compartir con prontitud esta información con las autoridades competentes relevantes. En particular cuando:

La supervisión ALA/CFT de las instituciones/grupos financieros que aplica un enfoque basado en riesgo debe tomar en cuenta:

Las compañías pantalla no tienen fines legítimos.

Integración es el proceso de utilizar una transacción aparentemente legitima y “reintegrarla” al sistema financiero con el objeto de que los fondos regresen al criminal.

¿Quién NO puede realizar la prueba independiente del programa ALA/CFT?

¿Qué debe exigir los sujetos obligados a las relaciones comerciales y transacciones con personas naturales y jurídicas, e instituciones financieras, procedentes de países para los cuales el GAFI hace un llamado por su nivel elevado de riesgo?

El cliente por ser un proveedor del Estado es vulnerable al delito de corrupción.