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Cuando el cliente o el propietario de la participación mayoritaria es una sociedad mercantil cotizada en una bolsa y está sujeta a requisitos sobre la revelación (ya sea por normas de la bolsa o producto de la ley o medios coercitivos) que imponen requerimientos en cuanto a asegurar una transparencia adecuada del beneficiario final o se trata de una filial de propiedad mayoritaria de una sociedad mercantil como ésta, no es necesario identificar y verificar la identidad de ningún accionista o beneficiario final de dichas sociedades mercantiles.

Cuándo se considera el factor geográfico del riesgo del riesgo país, el que esté sancionado por OFAC será únicamente la variable de importancia para un sujeto obligado ubicado en los Estados Unidos de América.

La recomendación 8 y 16 de las 40 recomendaciones emitidas por el GAFI (FATF), en febrero del año 2012, mencionan que los activos de un sujeto obligado o de sus clientes pueden decomisarse y confiscarse.

Las filiales de los grupos financieros deben proveer el cumplimiento a nivel de grupo, la auditoría y/o las funciones ALA/CFT junto con la información sobre el cliente, la cuenta y la transacción cuando sea necesario para propósitos ALA/CFT.

La expresión “previendo razonablemente” utilizada en algunas leyes penales sugiere que la persona, no aplicó una medida preventiva adecuada al producto o servicio ofrecido.

Un factor atenuante de los riesgos concerniente a las relaciones de corresponsalía bancaria incluye una revisión del banco representado, en busca de cuentas anidadas.

Entre los principales cambios a las 40 Recomendaciones del GAFI actualizadas en Febrero del 2012, se expande sobre el tema de Debida Diligencia basado en un enfoque de riesgos.

No todo el personal de una institución financiera tiene un papel y responsabilidad de monitorear actividad sospechosa.

Cuando se identifiquen riesgos menores, los sujetos obligados pueden tomar medidas simplificadas para administrar y mitigar esos riesgos.

Las transacciones de las cámaras de compensación automáticas (ACH) pueden incluir pagos del extranjero.